如何做好财富管理,上海金融官微分享兴业银行财富管理指南:当前经济形势下的资产配置策略,山西商城网站建设价格
栏目:网络营销 发布时间:2025-04-20
为了深化金融知识普及工作,提升社会公众的金融素养,上海金融官微与上海市金融稳定发展研究中心进行了联合。从该中心所举办的“金融讲堂”里,精心挑选出了相关内容并 ... 如何做好财富管理,上海金融官微分享兴业银行财富管理指南:当前经济形势下的资产配置策略
    为了深化金融知识普及工作,提升社会公众的金融素养,上海金融官微与上海市金融稳定发展研究中心进行了联合。从该中心所举办的“金融讲堂”里,精心挑选出了相关内容并进行刊载。本期刊载的内容是兴业银行股份有限公司上海分行所提供的《当前经济形势下如何做好财富管理和配置》,以供大家学习与借鉴。

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    什么是财富管理

    财富管理以人为中心,会设计出一套全面的财务规划。通过现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务,对我们的资产、负债、流动性进行综合管理,以满足不同阶段的财务需求,最终帮助实现降低风险、财富保值、增值和传承等目的。

    它所包含的范围较为广泛,涵盖了现金储蓄以及对其的管理,还有债务的管理,个人面临的风险管理,保险方面的计划,投资组合的管理,以及退休计划和遗产的安排等。

    二

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    财富管理具有长期性的特点,是一种整体规划。它包含了创富这个阶段,也包含了守富这个阶段,还包含了传富这个阶段。

    从我国目前的情况而言,居民创造财富的能力要比管理财富的能力强很多。在国内,大部分居民的财富都集中在不动产方面,而家庭金融资产所占的比例相对较少。

    家庭金融资产方面,其中以储蓄为主,储蓄包括现金和存款。而权益类资产和债券类资产在家庭金融资产中所占比例较小,仅占一小部分。

    三